隨著社會(huì)對(duì)生活和工作的安全條件的日益重視，人們對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的研究也逐步深入，出現(xiàn)了一些較成熟的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法，并創(chuàng)造了良好的社會(huì)經(jīng)濟(jì)效益。但是，目前的一些風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法由于沒(méi)有認(rèn)真區(qū)別對(duì)待事故風(fēng)險(xiǎn)所包含的事故發(fā)生可能性、后果嚴(yán)重度實(shí)際值和理論值的不同以及兩者之間存在的關(guān)系，使得一些風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法在基本的評(píng)價(jià)原理或評(píng)價(jià)模型上存在不合理或不完善的地方。本文提出事故風(fēng)險(xiǎn)的絕對(duì)值和相對(duì)值的概念，研究分析了風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的基礎(chǔ)模型和一些評(píng)價(jià)的基本原則和方法。

2. 風(fēng)險(xiǎn)的絕對(duì)值和相對(duì)值

風(fēng)險(xiǎn)有兩個(gè)方面的含義：一方面是指一定時(shí)期內(nèi)各類可能發(fā)生的事故發(fā)生的概率，或各類事故發(fā)生的可能性的大??；另一方面是指該時(shí)期內(nèi)一旦這些事故發(fā)生，其造成損失的大小，或事故后果的嚴(yán)重程度。

也可以說(shuō)，風(fēng)險(xiǎn)就是事故發(fā)生概率和事故損失或者是事故發(fā)生可能性和后果嚴(yán)重程度的綜合反映。需要注意的是，事故發(fā)生可能性和后果嚴(yán)重程度可以反映事故概率和事故損失的大小，但不能把它們等同看待，在進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法研究時(shí)，必須看到它們概念的不同給風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)研究帶來(lái)的影響。這就是需要區(qū)分風(fēng)險(xiǎn)的絕對(duì)值和相對(duì)值的原因所在。

2.1 風(fēng)險(xiǎn)的絕對(duì)值

通過(guò)精確地、科學(xué)地分析和計(jì)算，得出某一時(shí)間段內(nèi)事故發(fā)生的概率值和損失值，這個(gè)概率值和損失值或者兩者的乘積就是風(fēng)險(xiǎn)的絕對(duì)值。

我們進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)時(shí)，都希望能得到事故風(fēng)險(xiǎn)的絕對(duì)值，因?yàn)檫@個(gè)值可以直接地、直觀地、準(zhǔn)確地反映出評(píng)價(jià)對(duì)象發(fā)生事故的危險(xiǎn)程度。然而這往往只是一種理想，實(shí)際上經(jīng)常是很難得出這個(gè)絕對(duì)值，特別是事故發(fā)生的概率值。比如，對(duì)于生產(chǎn)工藝復(fù)雜、生產(chǎn)環(huán)境多變，事故地點(diǎn)不確定，事故致因多重性的煤礦企業(yè)，在保證起碼的精確度的條件下，直接計(jì)算出井下某一地區(qū)發(fā)生瓦斯爆炸事故的概率值及其損失大小，是不太可能的。

2.2 風(fēng)險(xiǎn)的相對(duì)值

雖然風(fēng)險(xiǎn)的絕對(duì)值很難得出，但我們?nèi)匀豢梢酝ㄟ^(guò)一些間接的方法對(duì)事故的危險(xiǎn)程度進(jìn)行評(píng)價(jià)。通過(guò)對(duì)影響事故發(fā)生可能性和后果嚴(yán)重程度的各種內(nèi)因和外因的分析與綜合，我們可以得到這樣的指標(biāo)，雖然它不是概率值或損失值，且一般不能轉(zhuǎn)化成概率值或損失值，但它與事故發(fā)生可能性或后果嚴(yán)重程度有著密切的關(guān)系，能反映事故風(fēng)險(xiǎn)的大小。只不過(guò)它不是反映風(fēng)險(xiǎn)的絕對(duì)大小，而是反映風(fēng)險(xiǎn)的相對(duì)大小。我們把這個(gè)指標(biāo)稱為風(fēng)險(xiǎn)的相對(duì)值，包括事故發(fā)生概率的相對(duì)值和事故后果嚴(yán)重程度的相對(duì)值。例如對(duì)若干個(gè)礦井進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，我們?nèi)绻?/span>出了它們的風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)值，那么，我們根據(jù)這個(gè)相對(duì)值，至少可以作出像“甲礦比乙礦風(fēng)險(xiǎn)大”、“丙礦比甲礦的風(fēng)險(xiǎn)大得多”、“丁礦風(fēng)險(xiǎn)最大”等這樣的判斷；或者根據(jù)大量的評(píng)價(jià)結(jié)果，劃分若干個(gè)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，把甲列為三級(jí)危險(xiǎn)，乙列為四級(jí)危險(xiǎn)等等。目前一般的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)結(jié)果，都是相對(duì)風(fēng)險(xiǎn)，而非絕對(duì)風(fēng)險(xiǎn)。

2.3 風(fēng)險(xiǎn)的絕對(duì)值與相對(duì)值之間的關(guān)系

風(fēng)險(xiǎn)的相對(duì)值與絕對(duì)值之間存在著下面的關(guān)系：

風(fēng)險(xiǎn)的絕對(duì)值＝?（風(fēng)險(xiǎn)的相對(duì)值）十誤差

式中?（х）是未知函數(shù)，對(duì)于不同的評(píng)價(jià)對(duì)象或使用不同的評(píng)價(jià)方法，?（x）是不相同的，他們可能只是近似而非精確地?cái)M合函數(shù)，而且由于缺少大量評(píng)價(jià)結(jié)果（風(fēng)險(xiǎn)的相對(duì)值）與實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)的絕對(duì)值的對(duì)比，其具體形式是難以得到的。

式中的誤差包括三方面的誤差：

①由于評(píng)價(jià)方法不完善產(chǎn)生的誤差；

②由于函數(shù)?（х）不精確而導(dǎo)致的誤差；

③由于評(píng)價(jià)使用的數(shù)據(jù)與評(píng)價(jià)對(duì)象的實(shí)際情況之間的不完全符合而導(dǎo)致的誤差。

3. 風(fēng)險(xiǎn)的表示方法

3.1 絕對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的表示方法

（1）用事故發(fā)生概率和事故損失這兩個(gè)指標(biāo)來(lái)表示絕對(duì)風(fēng)險(xiǎn)。這種表示方法可以給人直觀的、深刻的印象。

（2）用事故發(fā)生概率和事故損失的乘積這個(gè)指標(biāo)來(lái)表示絕對(duì)風(fēng)險(xiǎn)。目的是表達(dá)和對(duì)比的方便。

3.2 相對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的表示方法

（1）用事故發(fā)生可能性的評(píng)價(jià)結(jié)果和事故后果嚴(yán)重程度的評(píng)價(jià)結(jié)果作為表示相對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的兩個(gè)指標(biāo)。

（2）把事故發(fā)生可能性和事故后果嚴(yán)重程度的評(píng)價(jià)結(jié)果合成一個(gè)指標(biāo)來(lái)表示相對(duì)風(fēng)險(xiǎn)。目的是為了表達(dá)、對(duì)比和危險(xiǎn)等級(jí)劃分的方便。

我們通過(guò)對(duì)事故發(fā)生概率和損失的評(píng)價(jià)得出風(fēng)險(xiǎn)的相對(duì)值；事故發(fā)生可能性和事故后果嚴(yán)重程度。由于評(píng)價(jià)結(jié)果只是與實(shí)際的事故發(fā)生概率和損失大小之間存在著密切關(guān)系而這種關(guān)系的具體形式一般是不可知的，那么當(dāng)我們把事故發(fā)生可能性和后果嚴(yán)重程度的評(píng)價(jià)結(jié)果合成一個(gè)指標(biāo)時(shí)，就面臨一個(gè)如何合成的問(wèn)題，是把事故發(fā)生可能性和后果嚴(yán)重程度的評(píng)價(jià)結(jié)果相乘，還是相加，或者采用其他方法。下面討論這個(gè)問(wèn)題。

4. 事故發(fā)生可能性和后果嚴(yán)重程度的合成

事故發(fā)生可能性和后果嚴(yán)重程度的合成結(jié)果是風(fēng)險(xiǎn)的相對(duì)值，指的是發(fā)生事故的相對(duì)危險(xiǎn)性的大小，而不是絕對(duì)危險(xiǎn)性的大小。

4.1合成原則

（1）合成結(jié)果不一定是越接近絕對(duì)值越好，而是其變化越能反映絕對(duì)值的變化越好，即絕對(duì)值和相對(duì)值的相關(guān)性越強(qiáng)越好。

（2）因?yàn)轱L(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的結(jié)果與客觀實(shí)際情況之間往往存在著較大的誤差，所以合成受誤差（評(píng)價(jià)方法誤差、數(shù)據(jù)誤差）的影響越小越好。

（3）為了有利于評(píng)價(jià)結(jié)果的處理和風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的劃分，合成結(jié)果越平穩(wěn)越好，不要出現(xiàn)異常的大或異常的小。

（4）由于合成時(shí)存在事故發(fā)生可能性與后果嚴(yán)重程度的權(quán)值分配問(wèn)題，所以要求權(quán)值分配越容易掌握越好。

4.2乘法合成

由于下式成立：

絕對(duì)風(fēng)險(xiǎn)＝事故發(fā)生機(jī)率×事故損失

該乘積可以解釋是評(píng)價(jià)對(duì)象在一段時(shí)期內(nèi)最可能的因發(fā)生事故而造成的損失的大小。所以我們首先想到的合成方法就是乘法合成，即：

相對(duì)風(fēng)險(xiǎn)＝事故發(fā)生可能性的評(píng)價(jià)結(jié)果×事故后果嚴(yán)重程度的評(píng)價(jià)結(jié)果

然而在這里，乘法合成卻不是一個(gè)好的合成方法，原因如下：

首先，由于事故發(fā)生可能性的相對(duì)值并不是一個(gè)概率值，事故后果嚴(yán)重程度的相對(duì)值也不一定是事故損失的大小，只能說(shuō)它們分別從兩個(gè)方面反映風(fēng)險(xiǎn)的大小，這時(shí)仍然把他們相乘起來(lái)，顯然失去了原來(lái)的意義，也失去了理論上的依據(jù)。另外，根據(jù)合成原則進(jìn)行分析，乘法合成有以下缺點(diǎn)：

（1）乘法合成受誤差的影響較大。如下式所示：

相對(duì)風(fēng)險(xiǎn)＝（事故發(fā)生可能性十誤差1）×（事故后果嚴(yán)重程度十誤差2）

＝事故發(fā)生可能性×事故后果嚴(yán)重程度十事故發(fā)生可能性×誤差2十事故后果嚴(yán)重程度×誤差1十誤差1×誤差2

因?yàn)楹铣蓵r(shí)出現(xiàn)誤差與事故發(fā)生可能性和事故后果嚴(yán)重程度的乘積項(xiàng)、誤差與誤差的乘積項(xiàng)，當(dāng)誤差1和誤差2較大時(shí)，合成結(jié)果就會(huì)存在更大的誤差。

（2）乘法合成時(shí)，乘積變化范圍大，波動(dòng)性大，不利于分級(jí)評(píng)價(jià)。

（3）乘法合成時(shí)，事故發(fā)生可能性和事故后果嚴(yán)重程度的權(quán)重不易分配，甚至無(wú)法控制。因?yàn)橄喑说膬蓚€(gè)因子的權(quán)重分配與相加的兩個(gè)因子的權(quán)重分配方法有著本質(zhì)的不同，不能認(rèn)為因子取值大的權(quán)重就大，因子取值小的權(quán)重就小。對(duì)于相乘的兩個(gè)因子，哪個(gè)因子對(duì)乘積的貢獻(xiàn)更大，是表現(xiàn)在哪個(gè)因子的變化范圍大，這里變化范圍指的是：

因子甲在［1，100］之間變化，且取整數(shù)，最小變化為1，即變化范圍是[1，2，3，…，100]；

因子乙在［0.1，10］之間變化，且最小變化為0.l，即變化范圍是[0.1，0.2，0.3，…，10］；

這時(shí)，甲和乙相乘時(shí)，我們可以認(rèn)為甲和乙的權(quán)重是一樣的。

而如果因子甲在［10，100］之間變化，且最小變化為10，即變化范圍是［10，20，30，…，100］，則當(dāng)甲和乙相乘時(shí)，我們可以認(rèn)為甲的權(quán)重小，乙的權(quán)重大。

由以上分析可以看出，乘法合成存在著難以解決的權(quán)重分配的問(wèn)題。

4.3加法合成

加法合成也是一種容易想到的方法，如下式所示（事故發(fā)生可能性和后果嚴(yán)重程度的評(píng)價(jià)結(jié)果已經(jīng)進(jìn)行了權(quán)值分配處理）：

相對(duì)風(fēng)險(xiǎn)＝事故發(fā)生可能性評(píng)價(jià)結(jié)果十事故后果嚴(yán)重程度評(píng)價(jià)結(jié)果

加法合成的相對(duì)風(fēng)險(xiǎn)與絕對(duì)風(fēng)險(xiǎn)明顯地也存在著很強(qiáng)的相關(guān)性，加法合成和乘法合成相比有以下的優(yōu)點(diǎn)：

①加法合成受誤差的影響要比乘法合成小得多；

②加法合成的結(jié)果平穩(wěn)的多，一般不會(huì)出現(xiàn)大小異常的現(xiàn)象；

③加法合成可以方便地給不同的因子賦予不同的權(quán)重。

4.4 合成方法的選擇

根據(jù)以上的分析，可以認(rèn)為，把事故發(fā)生可能性的評(píng)價(jià)結(jié)果和后果嚴(yán)重程度的評(píng)價(jià)結(jié)果合成為一個(gè)綜合的反映事故危險(xiǎn)性的相對(duì)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)，采用相加的方法比相乘的方法好，即相對(duì)風(fēng)險(xiǎn)等于事故發(fā)生可能性的評(píng)價(jià)結(jié)果與事故后果嚴(yán)重程度的評(píng)價(jià)結(jié)果的加權(quán)之和。

5. 風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的確定

5.1 確定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的必要性

我們通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，得到能夠反映評(píng)價(jià)對(duì)象發(fā)生事故危險(xiǎn)性大小的相對(duì)風(fēng)險(xiǎn)值，為了明確地表征這種風(fēng)險(xiǎn)程度，需要確定一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)程度分級(jí)方法和分級(jí)標(biāo)準(zhǔn)，把評(píng)價(jià)所得的風(fēng)險(xiǎn)的相對(duì)值與風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)對(duì)應(yīng)起來(lái)，這樣我們才能明確區(qū)分評(píng)價(jià)結(jié)果多大時(shí)是相對(duì)安全的，多大時(shí)是比較危險(xiǎn)的。分級(jí)方法和標(biāo)準(zhǔn)一般結(jié)合評(píng)價(jià)方法和分級(jí)管理的實(shí)際需要確定，要盡量貼近地反映評(píng)價(jià)對(duì)象實(shí)際的安全狀況或危險(xiǎn)程度。

5.2 如何確定有多個(gè)評(píng)價(jià)單元的評(píng)價(jià)對(duì)象的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

一個(gè)評(píng)價(jià)對(duì)象可能劃分若干個(gè)評(píng)價(jià)單元，例如，評(píng)價(jià)某一礦井發(fā)生瓦斯爆炸事故的危險(xiǎn)性，以采煤工作面和掘進(jìn)工作面劃分評(píng)價(jià)單元，假設(shè)該礦有甲、乙兩個(gè)采煤工作面，劃分為甲、乙兩個(gè)評(píng)價(jià)單元，對(duì)甲的評(píng)價(jià)結(jié)果為A甲，對(duì)乙的評(píng)價(jià)結(jié)果為A乙，那么，如何根據(jù)A甲和A乙確定整個(gè)礦井的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)呢？一般有以下兩種基本方法：

（1）合理性。在相同的條件下，一個(gè)礦井采掘工作面越多，發(fā)生事故的可能性越大，后果也越嚴(yán)重。如果用單元評(píng)價(jià)結(jié)果相加的和確定整個(gè)礦井的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，則評(píng)價(jià)單元越多，相加的和越大，從而風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)也越高。這是其合理性。

（2）局限性。這種方法的局限性在于，對(duì)于評(píng)價(jià)單元少的礦井，即使其危險(xiǎn)性很大，用這種方法確定的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)都可能會(huì)較小。例如，對(duì)于只有一個(gè)評(píng)價(jià)單元的礦井，無(wú)論這個(gè)單元發(fā)生事故的危險(xiǎn)性有多大，使用這種方法所確定的礦井危險(xiǎn)等級(jí)都有可能低于有三個(gè)評(píng)價(jià)單元、而每個(gè)單元發(fā)生事故的危險(xiǎn)性都很小的礦井。這就是這種方法存在的局限性，它可能疏漏一些有重大事故隱患的礦井，影響了評(píng)價(jià)的完整性和有效性。

還有一種方法是，對(duì)評(píng)價(jià)對(duì)象的各評(píng)價(jià)單元分別進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分，先得出各評(píng)價(jià)單元的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，然后用其中等級(jí)最高的一個(gè)作為整個(gè)評(píng)價(jià)對(duì)象的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。這種方法反映不出單元越多、風(fēng)險(xiǎn)相應(yīng)增大的情況，但它沒(méi)有第一種方法在評(píng)價(jià)單元多少上存在的局限性，所以這種方法可以作為第一種方法的補(bǔ)充。

根據(jù)以上分析，我們?nèi)绻堰@兩種方法結(jié)合起來(lái)，以第一種方法為主，以第二種方法為輔，將可以解決根據(jù)多個(gè)評(píng)價(jià)單元的評(píng)價(jià)結(jié)果確定評(píng)價(jià)對(duì)象的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的問(wèn)題。方法如下：

（1）把所有評(píng)價(jià)單元的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)值相加，得出整個(gè)評(píng)價(jià)對(duì)象的相對(duì)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)值，用第一種方法，依照相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)，得出評(píng)價(jià)對(duì)象的第一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)；

（2）對(duì)各評(píng)價(jià)單元，分別用第二種方法，依照相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)，得出各自的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，然后取其中等級(jí)最高的，作為評(píng)價(jià)對(duì)象的第二個(gè)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)；

（3）比較以上兩種方法得出的評(píng)價(jià)對(duì)象的兩個(gè)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，取其中等級(jí)較高一個(gè)的作為評(píng)價(jià)對(duì)象的最終的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。

6. 結(jié)束語(yǔ)

本文對(duì)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)模型及存在的一些疑議進(jìn)行了研究與探討，提出了一些風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的基本原則，探討了風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的指標(biāo)合成和風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分等重要問(wèn)題，為風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法的研究提供了重要的技術(shù)支持。